Cum se fac excrocherii prin Western Union

western-unionDe multa vreme tot vreau sa scriu articolul acesta. Poate ca nu spun ceva nou, dar…simt ca trebuie sa il spun, sa fac intr-un fel ceva, chiar daca nu va fi citit decat de cateva sute de oameni in cel mai bun caz.

Probabil ca ati auzit cu totii de sistemul de transfer de bani Western Union. El va fi subiectul expunerii mele si modalitatea in care anumiti indivizi inteleg sa se foloseasca de beneficiile sistemului pentru un profit necinstit.

Stiti probabil (si daca cumva nu stiati aflati acum) ca bani prin western union poate trimite sau primi oricine, fara sa aiba un cont bancar, deci cu o prea mica legatura cu sistemul de banking, este suficient sa detina o carte de identitate valabila (paranteza: ma voi referi aici strict la regulile aplicabile in Romania, in strainatate regulile jocului suporta mici variatii). Suma trimisa de cineva catre tine este disponibila si poate fi ridicata la cateva secunde dupa ce a fost transmisa. La momentul la care sistemul western union a aparut, aceasta viteza de transmitere a banilor a fost principalul avantaj, practic poti sa stai la telefon discutand cu expeditorul si in momentul in care tranzactia s-a finalizat sa iti comunice codul unic al acesteia. Pe baza lui  si a altor catorva informatii despre expeditor, poti ridica suma imediat.

Exact pe aceasta facilitate mizeaza si excrocii, adaugand la ea lipsa de informare a populatiei si panica pe care o veste rea despre cineva extrem de apropiat o poate starni in sufletul unui om in varsta. Victimele sunt alese dintre cei care au copii in alt oras sau, si mai bine, in alta tara. Informatii de acest gen se pot gasi pe Facebook, de exemplu, sau pe multiple alte site-uri care te intreaba despre locul de munca, tara de origine si cate si mai cate.

Iata un posibil scenariu, cel mai des intalnit. Aleg o pensionara al carei fiu lucreaza in Italia. O sun, pretinzand ca sunt un coleg de munca al acestuia si ca fiul a suferit un accident, urmeaza sa suporte o interventie chirurgicala. Sunt foarte convingator si insist pe urgenta cu care acesta are nevoie de un ajutor material, viata lui depinde de acest ajutor. Nu, doamna, nu il  puteti suna, nu  poate raspunde la telefon in momentul acesta, este grav ranit, nu intelegeti, dar doctorii nu il baga in operatie pana cand nu se achita costul acesteia, care nu este acoperit de asigurare. Cat? 5000 de euro, dar daca nu ii aveti pe toti in casa in momentul acesta trimiteti cat puteti, am sa acopar eu de la mine diferenta si imi trimiteti restul maine. Nu aveti? Cautati la o vecina, imprumutati-va, este extrem de urgent, caz de viata si de moarte, intelegeti, fiecare minut conteaza acum. Trimiteti-i prin western union, in cazul asta ajung imediat. Cum de unde? Aproape orice banca are sistemul western union, iar sedii de banci sunt peste tot, au aparut in ultimi ani ca ciupercile dupa ploaie. Haideti mai repede, poate reusim sa il salvam. Nu, nu inchid, doamna, raman la telefon, ca e urgent.

Victima alearga innebunita, nu mai poate nici gandi, panica a pus stapanire pe ea. Grabita de excroc, refuza sa mai piarda timpul dand informatii despre situatia reala  personalului din agentiile bancare, personal care cunoaste aceasta modalitate de a frauda si ar putea sa avertizeze. Uneori o fac, dar intructajul agresorului a fost atat de bun incat victima se grabeste sa trimita banii si sa dicteze la telefon codul unic al tranzactiei. Pana cand se lamuresc lucrurile, pana cand victima se trezeste la realitate si se gandeste sa sune totusi presupusul bolnav, care raspunde bine mersi, sau sa asculte avertizarile angajatilor bancii, raul s-a produs. Iar prietenul nu raspunde evident la telefon si nu o va mai face vreodata.

O variatiune pe aceasta tema este telefonul dat de avocat, tot unei mame, careia ii comunica o veste socanta: fiul ei, care ii este client, a accidentat mortal o persoana, este in arest si are nevoie de o suma de bani pentru a se unge pe ici pe colo sistemul. Doamna, nu cumva sa spuneti la cineva de ce trimiteti banii, cum sa spuneti ca ii trimiteti ca eu, avocat fiind, sa dau spaga? O sa ne prinda pe amandoi si eu ca eu, ca imi pierd numai painea,dar fiul dvs va face puscarie pe viata. 

Ceea ce m-a socat in toate povestile astea, pe care le-am auzit/vazut uneori pe viu, este faptul ca victimele sunt extrem de convinse de sinceritatea celor cu care au vorbit la telefon, extrem de panicate si de grabite in a le indeplini cerintele. Oricine incerca sa le puna intrebari sau sa le avertizeze este un potential rauvoitor, absolut oricine, in afara excrocului de la originea povestii.

Veti spune de unde ma dau eu atat de desteapta? Ma dau ca n-oi avea eu poate mari calitati, dar aici ma pricep. Am tinut cativa ani buni cursuri pe aceasta tema, asa incat subtilitatile tehnice ale sistemului imi sunt cunoscute in marea lor majoritate, iar in momentul asta lucrez cu el.

Stiu ca majoritatea bloggerilor cu care intru eu in contact sunt tineri, dar, dragii mei, aveti parinti mai in varsta, aveti bunici, matusi, aveti oameni dragi care isi fac cruce atunci cand aud de cate o nenorocire chiar si la televizor si gandul ca o persoana apropiata ar putea pati ceva ii impresioneaza pana la a nu mai putea sa isi asculte vocea ratiunii. Nu vreau share sau like, imi doresc numai sa duceti vorba mai departe, asa cum puteti voi. Articolul asta nu e despre un zvon, nici despre o poveste pe care am auzit-o stand la coada prin piata. Este experienta mea, personala, de zi cu zi.

40 COMENTARII

  1. Am mai citit la cineva despre aceasta escrocherie si am dat share, sa afle cat mai multi. O voi face si de aceasta data, in speranta ca oamenii se vor trezi la realitate. Vezi tu, Dana, multi batrani habar nu au sa umble cu telefoanele si sunt mult prea increzatori… Bine ca mama sta cuminte in pat si nu mai raspunde la telefon. :)))

  2. Uite ca nu am auzit de asta. Si eu trimit bani cu Western Union de multe ori, tocmai pentru ca e rapid. Si mi s-a intamplat si sa primesc. Ce m-a surpins si m-a enervat la inceput a fost faptul la posta, dupa ce am completat documentele, de fiecare data, oficiantul m-a lasat singura in fata ghiseului, desi era multa lume in spate. Stiam ca sunt camere de filmat si stiam ca eram filmata, nu numai eu, ci fiecare persoana. Dupa ce m-am gandit putin am inteles ca isi iau diferite masuri de securitate. Nu am vazut in schimb in Romania sa fii filmat, in timp ce iti ridici banii.

    • Serviciul Western Union este sigur si eficient. Eu sunt pro WU, lucrez cu el de ceva ani deja. Filmatul nu poate impiedica fraude de tipul celor de care vorbesc, poate doar ajuta la identificarea excrocilor dupa. Daca se ajunge la o ancheta si daca ea se face serios. Daca cei care pacalesc isi iau diferite masuri de a se deghiza. Dincolo de aspectul detectivistic insa, e vorba de gafa de a trimite bani unui necunoscut, care te pacaleste oferindu-ti niste informatii false. E vorba de informare. Eu asta incerc cu articolul asta, sa informez, sa determin oamenii sa duca vorba mai departe.

  3. Da, de vreo 10 zile am aflat si eu despre smecheria asta. Sora mea ne-a si dat telefon chiar in ziua cand s-a intamplat sa ne povesteasca cum a incercat cineva sa pacaleasca pe mama sotului unei prietene de-a ei. Femeia insa si-a dat seama ca e ceva in neregula, a sunat imediat pe fiul ei si a aflat ca era bine-merci. A fost mintita ca a facut accident si e in spital, grav ranit si nu poate vorbi. Nu stiu daca le cerea bani prin WU, asta nu mai tin minte, dar probabil ca da. Multumiri pentru avertizare.

    • Femeia a avut prezenta de spirit, sunt atatea care nu au si care se trezesc prea tarziu si "iubite" si c banii luati..

    • De ce sa nu va raspund? Nu poate sa ia banii fara codul unic ( MTCN), dar majoritatea excrocilor isi conving victimele cu usurinta sa le dea codul.

    • Se pot ridica banii si fara cod; este de ajuns actul de identitate al persoanei careia se trimit banii, cu nominativul (numele) corespunzator.

    • Nu sunt sigura ca inteleg intrebarea. Prin western union nu trebuie sa stiti adresa personei care va trimite bani sau catre care trimiteti si nici nu aveti cum sa o aflati prin intermediul sistemului.

  4. cum pot afla adresa destinatarului,deoarece am trimis unui nume bani pentru caz asemanator si familia mea nu a primit nimic,ma puteti ajuta?

    • Imi pare tara rau daca ati patit asa ceva. Numai la politie va puteti adresa, excrocii sunt atat de versati incat banii au fost deja restrasi, in mod cert. Dar nu ar strica sa anuntati si banca prin care ati facut transferul western.

    • Din pacate adresa destinatarului nu exista nici macar in sitemul western, transferurile se fac catre nume + tara de destinatie si probabil ca se ridica cu acte false. Dar, daca sesizati situatia la banca de unde ati facut transferul, se poate lua legatura cu unitatea de unde au fost ridicati banii, poate cei de acolo au solicitat clientului o copie a actului de identitate.

    • Numele raman si in sistem, numai ca doar numele nu inseamna neaparat mare lucru. Politica unor banci sau institutii care proceseaza WU este sa faca o copie a actului de identitate in anumite cazuri, dar nu stiu daca intotdeauna. Banii se pot ridica in unele tari si cu pasaportul unde, din cate stiu, nu apre adresa. Dar trebuie trecute in sistem serie si numar de carte de identitate/ pasaport. Din pacate daca actele sunt false, acestea nu mai folosesc la nimic. Imi pare enorm de rau de ce ati patit.

    • Am facut transferul din Dillenburg Germania. Mi-a dat initial un nume, apoi a zis ca persoana nu mai poate ridica si sa dau pe alt nume. Sint numele memorate in computerul din Dillenburg. Am si foile de western. Stiu ca se ridica cu buletinul,altfel nu ii poti ridica.

  5. Buna ziua ,sper ca aici sa primesc un raspuns.Astazi am trimis o suma de bani unei persoane necunoscute pentru un anumit serviciu.Dovada plati am facut-o printr-o poza la chitanta dar fara ca MTCN sa apare in poza.Intr-un final toata tranzactia a picat deoarece respectivul devenise disperat si impulsiv ,asa ca MTCN nu l-a primit.Intrebarea mea este : Cum pot face sa imi reprimesc banii inapoi,atata timp cat am verificat statusul tranzactiei si bani sunt blocati. As fi recunascator pentru un raspuns concret .Multumesc Frumos

    • Buna ziua,
      Suma de bani nu se blocheaza decat daca exista suspiciuni in privinta tranzactiei, adica se banuieste ca au in spate o trazactie frauduloasa. Ideea cu nefurnizarea MTCN-ului a fost o solutie, dar, atenti, exista tari in care se pot ridica banii si fara cunoasterea MTCN-ului. Nu stiu daca cea catre care ati trimis dvs este una dintre ele, dar un agent Western Union ( orice institutie care proceseaza o asemnea tranzatie) poate sa afle. De asemnea, pentru a primi banii inapoi este necesar sa va prezentati la operatorul WU unde ati facut tranzactie initiala, cu buletinul de identitate si sa cereti returnarea sumei. Veti pierde comisionul de transfer pe care l-ati platit. In cel mai rau caz, daca tranzactia este suspecta ( ceea ce ar explica statutsul ei blocat), va trebui sa asteptati pana cand se fac cercetarile necesare. Dar din clipa in care va prezentati la ghiseul de unde ati facut tranzactia si anuntati ca doriti returnarea umei, daca ea nu a fost platita deja, aveti garantia ca va veti primi banii inapoi, pentru ca se suna mai departe si se impiedica plata ei ulterioara chiar si in cazul in care nu vi se returneaza chiar pe loc ( pe motivul verificarilor de care va spuneam adineaori). Sper ca v-am fost de folos. O seara buna!

  6. sora mea s-a imprietenit pe faceboof cu un ofiter american,aflat in SUDAN,IA SPUS CA GUVERNUL AMERICAN le plateste,celor din SUDAN,o suma de bani,si el nu are pe nimeni acolo,a rugat-o pe ea sa dea adresa sa-i trimita ei banii inROMANIA,pina termina misiunea,ea a acceptat cu greu,a vazut actul de trimitere,destinatar numele ei etc.banii s-au oprit in aeroport KUALA LUMPUR MALAEZIA,LA DIPLOMATUL CURIER care i-a cerut ei sa plateasca taxa CLEARANCE,s-a speriat ,ofiterul o suna si o implora sa plateasca.ea fiind un om sufletist si foarte credincios a trimis pina la urma prinWU suma de 950 dolari,banii stind de o saptamina in aeroport s-a facut scanarea,s-a aflat ca este o suma foarte mare de bani,au spus ca este vorba de SPALARE DE BANI,PENTRU A TRECE DE AICI I SE MAI SOLICITA1300DOLARI,NU STIE CE SA FACA,OFITERUL O IMPLORA SA-L AJUTE SA NU PIARDA BANII,CE CREDETI DESPRE ASTA?VA MULTUMESC ANTICIPAT!EI II ESTE FRICA DE D-ZEU CA OMUL PIERDE ASA MULTI BANI

    • Of, mai fetelor, treaba asta miroase a pacaleala de la distanta! Inainte de a trimite unui strain sume mari de bani, poate ar fi bine sa va informati in legatura cu respectivul om, cu presupusa misiune, dar mai ales sa cautati pe internet detalii despre cazuri asemanatoare.

  7. Am trimis si eu fratelui meu osuma de bani in germania si nu ia putut ridica a doua zi se poate sa ii fi ridicat alt cineva fara cartea lui de identitate?daca alt cineva cunostea mtcn.astept raspuns va rog frumos.va multumesc.

    • Fiecare tara are propriile reguli de ridicare a banilor prin Western union. La aceasta intrebare pot raspunde cei de la agentul western union din germania sau orice agent care are serviciul western union (cei de la banci, de exemplu) care stiu sa se uite in sistem, acolo unde apar aceste reguli.

  8. in germania ii spune fratelui meu ca banii nu au fost trimisi din romania astazi fiind simbata nu am putut intreba la banca ce sa intimplat.va multumesc.

    • La banca, din pacate, este singurul loc in care se poate intreba. Dar sunt banci care au program si sambvata, acelea din zonele comerciale, gen carrefour.

  9. Buna seara . O mica problema nelamurita am si eu . Primesc bani prin wu de vreo 2 ani acum brusc nu mai pot primi cum ca am atins nu stiu ce prag etc nu am inteles nimic . Azi am fost sunata de cei de la wu si cica trebuie sa dau un interviu referitor la banii primiti . Interviul dureaza 20 de minute 🙂 a mai patit cineva ceva se genul acesta ? Mi se pare putin aiurea sa justific banii primiti de mine in decursul a 2 ani …

    • Anca, sincer, de asta nu am auzit pana acum. tot la operatorul Western trebuie sa adresati intrebarile. Fii foarte prudenta si nu da nici un fel de informatii la telefon, nu cred ca au voie sa faca asa ceva prin telefon, mai ales la ce suspiciuni de fraude exista. Discuta toate aceste aspecte cu operatorul de la care retragi banii, pune-l pe acesta sa sune in centrala ( orice banca care oprereaza WU are si un departament central pentru WU)

    • buna.am patit acelasi lucru ieri,pt ca vezi doamne nu am trecut testul nu mai pot utiliza wu niciodata,intreaba ce faci cu banii,cine este pers care i-a trimis,,,,etc,intr-un final nu iti deblocheaza banii

    • buna.am patit acelasi lucru ieri,pt ca vezi doamne nu am trecut testul nu mai pot utiliza wu niciodata,intreaba ce faci cu banii,cine este pers care i-a trimis,,,,etc,intr-un final nu iti deblocheaza banii

  10. Buna ziua.va rog sa ma ajutati ,am trimis in Anglia unui prieten 1150 dolari ,pe 20 martie 2016.Nici pana acum nu a primit banii.Am fost in fiecare zi de atunci la westen de unde am trimis banii sa intreb de ce nu i-a primit, si mi-a spus ca banii sunt trimisi.Va rog sa ma ajutati ,cum pot afla daca banii au fost ridicati de destinatar.Va multumesc,

    • Buna ziua,
      Ar trebui ca prietenul sa se duca cu toate datele la sediul WU si sa explice situatia acolo. Daca banii au fost trimisi, asta se poate vedea in sistem. De asemnea, trebuie sa intrebati la sediul dvs WU daca nu s-a optat cumva pentru un serviciu mai ieftin, in care banii ajung la destinatar mai tarziu. Pentru Anglia pe vremuri exista un asemnea serviciu care se numea Next Day Product. Dar, chiar si cu el, banii ajungeau dupa 24 de ore. verificati datele tranzactiei pe care ati facut-o, poate ca ati gresit numele. El trebuie sa corespunda 100% cu datelele din actul de identitate al destinatarului, altfel i se va spune ca datele nu au ajuns.

  11. din cate am inteles este o lege data de guvernul nostru,de acum 6 luni,ca toate persoanele care primesc bani prin wu sa fie monitorizate,la un moment dat tranzactia va fi blocata si nu veti putea ridica banii,doar daca reprezentantului de la wu ii plac raspunsurile,ale mele nu i-au fost pe plac,asa ca nu mi-au deblocat banii.normal ar trebui sa fie intervievata pers care imi trimite bani,pt a fi siguri ca nu este o frauda….dar …in fine…nu ma mir daca in curand vom respira cu portia

LASA UN MESAJ

Please enter your comment!

* Bifarea casetei GDPR este obligatorie

*

De acord

Please enter your name here